FLUJOS FINANCIEROS ILÍCITOS; RIESGOS E IMPLICACIONES

Francisco Alvarado Arce.[1]

Desde el 2006 el organismo Global Financial Integrity (GFI) publica un informe mundial en el que analiza los flujos financieros ilícitos (FFI) y un estudio de un país en especial donde explora este fenómeno a profundidad. Para el reporte del 2011, México fue seleccionado dado que se detectó su peso como exportador de flujos monetarios ilegales al sistema financiero global.

En el estudio “México: Flujos Financieros Ilícitos, Desequilibrios Macroeconómicos y la Economía Sumergida”, el país ocupa el segundo sitio con el mayor FFI en un ranking de 160 naciones; China encabeza la lista y Rusia tiene el tercer lugar.

Lo anterior, en virtud de que en 40 años el FFI de México ascendió a 871,914.3 millones de dólares, con la reserva de que si se consideran operaciones ilícitas en efectivo como las del narcotráfico y la trata de personas, el monto podría exceder el billón de dólares. Ello muestra cómo ha aumentado la capacidad del crimen organizado y la circulación de dinero de dudosa procedencia para ingresar al sistema financiero mexicano.

Las conclusiones del estudio esbozan dicho panorama, a todas luces impresionante:

• Durante el periodo 1970-2010, el total de FFI de México se eleva a la cercana e impresionante cifra de 872,000 millones de dólares.
• El flujo saliente de capital ilícito se ha elevado de forma significativa, pasando de alrededor de 1,000 millones de dólares en 1970 a 68,500 millones de dólares en 2010, alcanzando su máximo en 2007 con 91,000 millones de dólares.
• Los flujos medios anuales de salida de capital ilícito se incrementaron a lo largo de las cuatro décadas. Durante los años setenta, la cifra fue de 3,000 millones de dólares, 10,400 millones de dólares en los ochenta, 17,400 millones de dólares en los noventa y 49,600 millones de dólares en la última década.
• De media, los flujos de dinero ilícito representaron el 5.2% del PIB durante el periodo de 41 años comprendido entre 1970 y 2010. El máximo nivel de flujos ilícitos como porcentaje del PIB se alcanzó en 1995 con el 12.7%
• Como porcentaje del PIB, los flujos ilícitos se incrementaron con el tiempo, pasando de una media del 4.5% en el periodo anterior a la entrada en vigor del Tratado de Libre Comercio con América del Norte (TLCAN) en enero de 1994, hasta el 6.3% del PIB en los 17 años siguientes.
• Los FFI como porcentaje de la deuda externa de México se incrementaron del 15.0% en 1970 al 28.7% en 2010, con una media del 16.8% en el periodo 1970-2010. El brusco incremento de este índice se produjo principalmente después de la entrada en vigor del TLCAN en 1994.

El impacto de lo arriba citado es preciso ponderarlo, pues su efecto en el ciclo económico del país tiene un alcance inusitado en los principales rubros de las cuentas externas, lo que se muestra en la siguiente Tabla.

Comportamiento de los flujos financieros ilícitos

Con la entrada en vigor del TLCAN, se disparó el movimiento de los flujos financieros Ilícitos, avanzando a una velocidad superior a la de cualquier agregado económico, como PIB o deuda

(Millones de dólares y porcentajes)

Pero además, dos datos que son de vital importancia y que explican el por qué México destaca en segundo sitio son los siguientes:

• La facturación fraudulenta, que representó el 73.7% del total de los flujos ilícitos durante el período 1970-2010, característica que se incrementó con la apertura comercial en1994 con el TLCAN
• La existencia de una relación entre el volumen de los flujos ilícitos salientes y la fase previa inmediatamente posterior a las crisis macroeconómicas que ha sufrido México durante el período de 41 años.

Este último punto es preciso destacarlo, pues es posible detectar una relación muy estrecha entre el aumento de los flujos ilícitos y las seis crisis macroeconómicas en México, a saber:

1.   La crisis del petróleo de 1973,

2.   La crisis de la balanza de pagos de 1976,

3.   La crisis de la deuda de 1982,

4.   La crisis del petróleo de 1986,

5.   La crisis del peso en 1994 y

6.   La crisis económica mundial de 2007-2010.

Flujos financieros ilícitos procedentes de México (FFI)

(Millones de dólares y porcentajes)

Como se puede apreciar, la evolución de los flujos ilícitos es evidentemente un problema estructural claramente asociado a los problemas de gobernanza, mala gestión económica, inestabilidad política, y otros aspectos en los que también destacan la corrupción y la actividad criminal prevaleciente en el país. Pero además, en este plano se afirma que los mayores montos de flujos ilegales financieros está a cargo de agentes económicos legítimos: multimillonarios, multinacionales y entidades financieras.

En lo inmediato, los datos muestran que el flujo financiero ilícito es un fenómeno que no varía con la expansión o contracción de la economía. Incluso, revela con nitidez que hay toda una ingeniería financiera nacional e internacional muy bien dispuesta que se sustenta en la opacidad y el secreto bancario que brindan los países, algunos de ellos los llamados paraísos fiscales. A este flujo de fondos ilegítimos habría que sumar el llamado “dinero caliente” o especulativo que provoca inestabilidad financiera, y que en el caso de México tuvo un papel determinante en pasadas crisis económicas.

Patrón de absorción de los depósitos de mexicanos

Con base en información del Banco de Pagos Internacionales, los depósitos bancarios en el exterior se realizaron en naciones desarrolladas y en paraísos fiscales. El dinero depositado puede ser lícito e ilícito.

En resumen, los crecientes flujos financieros ilícitos y su monto son producto de la corrupción que permea en diversos ámbitos del quehacer gubernamental y del sistema financiero; así como de los sobornos o comisiones que se relacionan con las actividades criminales, sin obviar la facturación fraudulenta y la actividad de la economía informal.

Ante la total ausencia de una política que fiscalice dichos flujos ilícitos y procure la colaboración de autoridades fiscales y penales para su eliminación, no se atisban acciones concretas ni voluntad política para ello, con todo que los datos reportados son aportados por el gobierno mexicano a los organismos financieros multilaterales.

Por lo pronto, es preciso reiterar que las implicaciones del flujo financiero ilícito trascienden el ámbito estrictamente financiero, en tanto su persistencia e incremento se dan gracias a la corrupción y el actuar del crimen organizado, lo que implica un círculo vicioso para la economía mexicana y su estabilidad, así como para la gobernabilidad del país.

En todo ello es ineludible una mayor transparencia de las actividades financieras nacionales, pues no hacerlo se corre el riesgo de que las instituciones financieras del país pierdan credibilidad ante un fenómeno que está visto campea por la total ausencia de una política de rendición de cuentas de gran aliento que permee a todos los ámbitos.

(Descarga el reporte dando clic aquí.)